Календарь событий

« Май 2020 »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
        1 2 3
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
25 26 27 28 29 30 31

Мы в Фейсбуке

О СИТУАЦИИ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РЕСПУБЛИКИ АБХАЗИЯ

Точка зрения Пятница, 27 декабря 2019 12:34
Оцените материал
(0 голосов)

Пресс-релиз Нацбанка РА.

Результаты деятельности банковской системы Республики Абхазия

По результатам деятельности на 01.01.2015 г. с положительным финансовым результатом завершили финансовый год лишь 3 из 9 действующих кредитных организаций.

В последующие годы количество прибыльных кредитных организаций увеличилось, при этом за последний отчетный год (2018) общая сумма прибыли 6 прибыльных кредитных организаций составила 50,7 млн руб., в т. ч. прибыль Сбербанка Абхазии - 1,7 млн. руб. Следует отметить, что Сбербанк Абхазии завершил финансовый год с положительным результатом (бухгалтерской прибылью) впервые за последние годы.

В период с 2015 по 2018 гг. за счет расширения кредитного портфеля, а также применения новых финансовых инструментов прибыль Банка Абхазии ежегодно увеличивалась. В 2018 г. прибыль Банка Абхазии составила 70 601,6 тыс. руб., что на 21 956,3 тыс. руб. больше прибыли, полученной по итогу 2015 г. Таким образам, за обозначенный период общая прибыль, полученная Банком Абхазии, составила 250 396,3 тыс. руб.

Банк Абхазии ежегодно, в период с 2015 по 2018 гг., осуществлял отчисления в бюджет Республики Абхазия. За данный период Банком Абхазии перечислено в бюджет 46 151,2 тыс. руб., что в пятнадцать раз превышает отчисления в бюджет прошлых лет. По итогу 2019 г. Банк Абхазии планирует перечислить в бюджет не менее 15 млн. руб.

Налично-денежный оборот в банковской системе Республики Абхазия

В 2015-2019 гг. в республике активно развивалась система безналичных расчетов с юридическими и физическими лицами. В результате расширения платежной инфраструктуры НПС АПРА, реализации проекта по переводу пенсионных выплат на карты АПРА, а также активного внедрения зарплатных карточных проектов государственными и коммерческими организациями страны, значительная доля оборотов денежных средств из наличных расчетов через кассы банковской системы перешла в безналичные расчеты.

Общая величина налично-денежного оборота через кассы банковской системы Республики Абхазия в рублях РФ за указанный выше период относительно стабильна. За 2019 г. налично-денежный оборот составил 53 041,3 млн руб. Общий прирост налично-денежного оборота с 01.01.2015 г. по 01.10.2019 г. составил +10,7%.

Деятельность банковского сектора за 2015-2019 гг.

За период деятельности с 01.01.2015 г. по 01.10.2019 г. активы кредитных организаций увеличились на 25,1% и составили 12 275,8 млн. руб.

Совокупный кредитный портфель кредитных организаций на 01.01.2015 г. составлял 2 585,3 млн. руб. За данный период он увеличился на 52,5% и на 01.10.2019 г. составил 3 941,3 млн. руб.

Значительная доля кредитных ресурсов кредитных организаций сформирована за счет средств, привлеченных от Банка Абхазии. На 01.01.2015 г. доля ресурсов Банка Абхазии в кредитном портфеле кредитных организаций составляла 35,1%, на 01.10.2019 г. составила 48,2%.

В составе привлеченных ресурсов кредитных организаций возросла и совокупная величина депозитов физических лиц в кредитных организациях республики, которая за последние 5 лет увеличилась более

чем в 2 раза. Стабильный рост депозитов физических лиц за последние годы свидетельствует о повышении доверия населения к банковской системе Республики Абхазия.

На 01.01.2015 г. величина вкладов физических лиц в кредитных организациях составляла 723,3 млн. руб. В результате ежегодного прироста вкладов населения, на 01.10.2019 г. их сумма в кредитных организациях составила 1 550,2 млн. руб. При этом 62,3% совокупных депозитов физических лиц на г. приходится на Сбербанк Абхазии (ОАО).

Субординированный кредит

Основная часть выплат по субординированному кредиту, полученному Банком Абхазии в 2010 г. в размере 700 млн руб., пришлась на период с 2015 по 2019 гг., при этом за период с 2010 по 2015 гг. были произведены погашения основного долга в размере 83 333 тыс. руб., 72 385 тыс. руб. - проценты по кредиту.

За период с 2015 по 2019 гг. погашенная сумма основного долга составила 525 000 тыс. руб., а сумма выплаченных Банком Абхазии процентов - 54 033 тыс. руб. Всего же основной долг Банка Абхазии по субординированному кредиту за весь период погашен в размере 608 333 тыс. руб., сумма выплаченных процентов по кредиту составила 126 418 тыс. руб. На сегодняшний день обязательства Банка Абхазии по выплате основного долга составляют 91 667 тыс. руб.

Реализация программы кредитования субъектов малого предпринимательства и торговых организаций

В 2015 г. Банком Абхазии была разработана программа кредитования субъектов малого предпринимательства. Целью данной программы стала поддержка малого бизнеса в республике, путем предоставления субъектам малого предпринимательства кредитных средств на льготных условиях. Размер процентной ставки для субъектов малого предпринимательства не превышал 12% в год, а для занятых в сфере сельского хозяйства составлял 6% в год. В том же году была разработана программа кредитования торговых организаций, благодаря которой заемщиками стали индивидуальные предприниматели и юридические лица, занятые в сфере торговли (розничной, оптовой). Размер процентной ставки не превышал 18 %.

По программам кредитования субъектов малого предпринимательства и торговых организаций в общей сложности было выдано 174,2 млн. руб. Из них на развитие сельского хозяйства было выдано 61,3 млн. руб. или 35,2 % от общей суммы выданных кредитов по программе кредитования СМП. Благодаря этим программам были выданы кредитные средства 146 субъектам малого предпринимательства в различных отраслях экономики.

Кредитование держателей карт АПРА

Улучшение финансового результата деятельности банковского сектора в том числе стало возможным в результате разработки и реализации новых кредитных продуктов. В частности, в результате микрокредитования граждан, получающих доход на карты АПРА. Так, за период с 01.01.2015 г. по

01.10.2019   г., кредитными организациями республики было выдано кредитов населению (держателям карт АПРА) в размере 1 356,0 млн руб. под различные процентные ставки, в зависимости от условий и сроков кредитования (24-48%).

Функционирование национальной платежной системы (НПС)

Реализация проектов по выплате пенсий, социальных пособий и заработных плат сотрудникам бюджетной сферы обеспечили динамичный рост эмиссии карт АПРА с 1,4 тыс. активных карт в 2014 г. до 107,2 тыс. активных карт в 2019 г. На сегодняшней день свыше 400 организаций различных форм собственности начисляют заработную плату сотрудникам на карты АПРА.

На фоне массового выпуска карт АПРА, стало возможным наращивание на территории страны платежной карточной инфраструктуры. В 2014 г. терминальная сеть АПРА состояла из 51 устройства. В период с 2015 по 2019 гг. платежная инфраструктура увеличилась в 40,7 раз, на сегодняшний день держателей банковских карт обслуживает свыше 2100 устройств по всей республике.

В течение последних 5 лет наблюдался непрерывный рост основных показателей работы НПС РА. В 2014 г. объем транзакций в НПС РА составлял 0,9 млрд рублей, на 1 января 2019 г. данный показатель

составил 12,7 млрд рублей, а по итогам 2019 г. ожидаемый объем транзакций по прогнозам Банка Абхазии превысит 15 млрд. руб.

В обозначенный период деятельность Банка Абхазии была направлена на международную интеграцию НПС РА. В результате многолетней работы в 2019 г. было реализовано межсистемное взаимодействие между Национальными платежными системами Республики Абхазия и Российской Федерации.

К настоящему времени держатели карт «Мир» совершили на территории Абхазии операции на 400 млн руб. Банками, участниками НПС АПРА, выпущено свыше 20 тыс. карт АПРА WORLD, работающих в платежной в инфраструктуре России.

Для расширения возможности пополнения карт АПРА за пределами Абхазии, а также упрощения процедуры получения денежных переводов для держателей национальных карт, была реализована интеграция НПС АПРА с системой денежным переводов CONTACT. Межсистемное взаимодействие позволило осуществлять переводы на карты АПРА с карт международных платежных систем (МПС), что качественно расширило каналы поступления денежных средств на счета физических лиц, открытых в кредитных организациях Республики Абхазия, как внутри страны, так и за ее пределами.

Работа временной администрации по управлению Сбербанком Абхазии (ОАО)

В Сбербанк Абхазии (ОАО) 13 ноября 2017 г. на шесть месяцев была введена временная администрация. Основаниями для введения временной администрации послужили: нарушение банком нормативов текущей ликвидности; снижение собственных средств (капитала) более чем на 30 процентов; неисполнение обязанности по уплате обязательных платежей в установленные сроки в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах банка.

Недостаточность денежных средств в банке привела к задержкам в выплате пенсии и неисполненным платежам в бюджет и внебюджетные фонды на сумму 78 369 495 руб., в том числе привела к задолженности по платежам клиентов на сумму 118 193 016 руб., а также к дефициту наличности в банкоматах банка.

На момент ввода временной администрации финансовое состояние банка было неудовлетворительное, деятельность являлась убыточной.

В результате предпринятых Банком Абхазии мер, задолженность по платежам клиентов была ликвидирована, в полном объеме была выдана пенсия.

Действия временной администрации были направлены на оптимизацию расходов банка, взысканию просроченной задолженности, в том числе проводилась реализация непрофильных активов банка, были разработаны новые банковские продукты, сформированы резервы на возможные потери по обесцененным ссудам, была проведена инвентаризация кредитного портфеля банка, что способствовало фактическому отражению на балансе банка его финансового состояния, а также был разработан новый План мер по финансовому оздоровлению Сбербанка Абхазии (ОАО) со сроком реализации до 01.01.2026 г.

Сухум, 26 декабря 2019 г.

Прочитано 537 раз Последнее изменение Пятница, 27 декабря 2019 12:38

Наши контакты

   Тел. : +7 (840) 229-41-79  Email: abkhinfo@gmail.com

Абхазия-Информ © 2015 | Все права защищены

При полной или частичной перепечатке материалов гиперссылка на www.abkhazinform.com обязательна.